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餐饮住宿、交通出行、零售商超、政府服务……线上消费、线下支付、存取兑换、跨境交易……自2019年年末中国人民银行启动数字人民币试点测试，经过四年的技术探索和发展，数字人民币已逐步实现在经济社会生活各领域、各环节的应用和落地，并因其法偿性、便捷性、可溯源性和安全性等特征而备受青睐。然而，创新常常伴随着风险，随着数字人民币的推广普及，一些不法分子也盯上这一新兴事物。他们利用数字人民币交易的隐蔽性...
2024-03-04
最高检发布防范金融投资诈骗典型案例揭露新型犯罪手段提升防骗意识和能力近日，最高人民检察院发布防范金融投资诈骗典型案例。案例涉及基金、外汇、股票、期货、保险等主要金融业务，结合办案揭露常见金融投资诈骗手段，旨在增强社会公众识别、防范金融投资骗局的意识和能力，更好维护人民群众的财产安全。该批典型案例共7件，分别是：郑某等人假冒基金公司网络诈骗案，曹某等人利用虚假外汇交易平台诈骗案，武某凯等人非法...
2023-10-24
为提升金融消费者教育宣传工作质效，充分发挥正面案例的示范效应和负面案例的警示作用，“金融消费者权益保护教育宣传月”期间，金融监管总局联合中国人民银行、中国证监会发布金融消费者权益保护典型案例。此次发布金融消费者权益保护典型案例共28个，覆盖银行、证券、保险、支付等领域，既有金融行业落实监管政策，践行金融为民理念，在提升服务水平、解决群众急难愁盼、服务实体经济等方面的良好实践，又有近年来金融管...
2023-10-11
案情简介2023年5月19日，日照市秦女士致电山东省12363维权热线反映，当天到B银行办理其表姐沈女士名下的存单取款业务时，想将存单中的5.2万余元转到自己的银行卡内，将剩余的2万元，继续办理定期存单业务，B银行工作人员告知存单无法办理划转，秦女士遂将存单内的余额全部取出，要求存入自己的银行卡内，工作人员仍告知无法办理。秦女士表示不满，遂来电投诉，要求B银行为其办理业务。处理过程日照市金融...
2023-07-27
案情简介2023年3月27日，日照市刘某致电12363热线，称其在B银行某网点准备将其父亲存单中的50万元存款取出时，B银行工作人员告知刘某必须其父亲本人前来办理。刘某表示老人年纪较大，不方便出行。针对此，B银行称可以上门服务，但具体上门时间无法确定。刘某提出可否提前预约具体办理时间，届时开车带老人前往银行办理，B银行称即使预约办理，也需排队等待，很难确定具体办理时间。刘某对此不满，遂致电1...
2023-07-21
打着金融业务名义、以非法占有为目的、假借民间借贷之名的套路贷以及非法集资等问题被高度关注，一直以来都是国家严厉打击的违法犯罪行为。此外，强制捆绑搭售、误导销售、砍头息等“套路”行为也严重侵害消费者合法权益。比如在贷款产品营销中，有息费不透明、虚假宣传、莫名收费等类似“套路贷”行为；在保险营销中，有以“首月0元”“免费保障”等为噱头的误导投保“套路保”行为。为此，中国银保监会消费者权益保护局发布20
2022-04-08
2016年8月至2017年9月间，陈某先后在某保险公司购买了5份保险，累计缴费243860元。陈某的丈夫何某称，陈某患有精神疾病，每月收入为3000元，保险销售人员在不到两年的时间里多次向其妻子推销保险产品，存在诱导购买的行为，涉嫌销售欺诈，要求保险公司全额退保。保险公司接到何某投诉后，经排查，公司保单在销售和承保过程的各个环节，未发现存在问题。请示上级公司后称，需要陈某提供本人在购买保险期间患有
2022-04-08
案情简介监管机构在“亮剑行动”专项检查中发现，某人身保险公司在电话销售过程中主要存在以下违规行为：一是夸大保险责任；二是对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传；三是对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况；四是违规销售万能保险产品。针对上...
2020-05-22
案情简介有保险消费者向银保监会某派出机构投诉，反映某汽车修理厂利用投保车辆制造假赔案，并使用其身份证私自开设银行账户，向保险公司骗取保险金。经查,该修理厂在投诉人不知情的情况下，先后两次编造被保险车辆虚假出险信息，向某财产保险公司分支机构报...
2020-05-22
案情简介银保监会某派出机构接到保险消费者投诉，反映某人身保险中心支公司在向其销售过程中涉嫌违规。经查，发现该中心支公司在向该消费者销售某分红型人身保险时存在以下行为：一是销售人员郭某在电话中称该保险的满期利益约为40多万并称即将停售，与产品...
2020-05-22
内幕交易行为人利用信息优势侵害其他投资者的合法权益，破坏了证券期货市场“三公”原则，践踏市场赖以生存的诚信基础，严重影响了市场秩序与市场参与者的信心，为投资者深恶痛绝。然而，却有一部分人抵不住利益诱惑，想方设法打探、窃取、
2020-04-30
并购重组是资本市场优化存量资源配置最主要的方式。规范有序的市场环境为.上市公司实施并购重组提供了更坚实的市场基础。但是，在重组实践中，个别.上市公司、重组方及实际控制人，在重组上市过程中的信息披露存在违法违规行为意图通过"忽悠式”重组.上市，侵害上市公司及投资者的利益。对此，监管机构勇于亮剑，严厉查处。
2020-04-30
案情简介小晖与DS公司的总经理小明是恋人关系，两人在一起后感情甜蜜，生活幸福。但小晖和小明不满足于现状，在憧憬未来生活的同时，总希望能够找到快速赚钱的“捷径”。终于，两人等来了一次这样的“机会”。DS公司准备筹划重大资产重组项目，男友小明担...
2020-04-30
案情简介A公司主业是为商业银行提供IT开发外包服务，从2014年下半年开始，A公司就通过持续发布公告表示公司开始涉足互联网金融领域，先后披露设立和参与设立了从事征信业务、数据业务、互联网金融业务、小贷云服务业务和普惠金融业务的子公司，以及与...
2020-04-30
一、打开“潘多拉的魔盒”丙公司是一家从事产品加工、研发、生产和销售的企业，于20X1年上市， 20X2年被发现财务舞弊嫌疑并被立案调查。调查显示，在IPO阶段，为满足上市要求，丙公司大量虚构业务，舞弊幕后的主要推手——大股东甚至不惜举债，将...
2020-04-30
高考中动作浮夸疑似作弊“省教育厅”发短信确认？小心！这是诈骗！6月9日，浙江桐乡警方发布一则紧急预警。文中称，近日，有群众反映，自己收到【省教育厅普通高等学校招生办】发来的短信。短信以“省教育普通高等学校招生办”的口吻发出，在短信的开头准确写出考生姓名，在短信结尾要求考生主动拨电话号码进行确认。作为一名高考生，如果你的手机里突然收到这么一条讯息，你的心是不是顿时就会慌乱起来？高考刚刚结束，正...
2022-06-14
如今网络信息发达老年人也慢慢走进网络世界但由于信息获取渠道单一对信息分辨能力不够面对各类“量身打造”的骗局更容易落入骗子圈套01 公检法网络电信诈骗此类诈骗虽然老套，但因老年人法律意识相对较低且容易恐慌，所以骗子屡屡得手。他们先是冒充公检法工作人员，伪造“红头文件”，打电话或发短信、微信给受害者，告知其涉嫌重大案件（如贩毒、洗钱和非法集资等），甚至做假的通缉令来进行恐吓。随后，使用话术让受害...
2022-06-14
近年来一些不法分子利用老年人信息闭塞、渴望健康、认知较弱等特点骗取老年人钱财今天我们用漫画的方式↓带您看一看常见的养老诈骗↓针对老年人实施的诈骗层出不穷老人防骗意识薄弱骗子巧舌如簧致使很多老人上当点击查看诈骗老年人常用套路：转！转！转！这些都是养老诈骗高度警惕！养老领域非法集资犯罪有这些套路收好这份“老年人防诈骗”指南教你远离养老诈骗1.要保持良好健康的心理状态，维持和坚定自己正确思想和理念...
2022-06-14
“1.5万元保证过”“不需笔试，面试走个流程就行”……近日，网络平台出现个别机构和个人，冒用券商及研究员名义招聘实习生，或发布虚假招聘信息，索取相关费用，大搞付费内推。随后，相关券商就招聘事项纷纷公开声明，强调官方招聘属唯一渠道，将保留追究发布不实信息者法律责任的权利。发端于金融行业的“付费内推实习”并非新鲜事。早在几年前，就有媒体报道揭露了金融行业“付费内推”乱象：有的付费内推实习项目及收...
2022-06-14
提前查分、收费补录、虚假补助金……高考结束，这些骗局，考生、家长需要警惕“提前查分”骗局高考结束，学生和家长最想知道分数，于是诈骗分子会利用考生和家长的急切心理，通过家长群、考试群、手机短信等渠道发送“提前查询分数”的虚假广告链接实施诈骗。链接中会要求填报身份证、准考证等相关信息，并支付一定的查询费用，一旦上当不但会有财产损失，还会泄露个人信息。警方提醒考生及家人查分时应认准教育部门指定的查...
2022-06-14
谨防电信诈骗 守护“钱袋子”安全世界电信日今天是世界电信日，如今电信诈骗种类多、变化快，骗子的手段层出不穷，防不胜防。小编给大家列举了最近的一些电信诈骗套路，请大家一定提高警惕，谨防上当受骗。01潜入班级群诈骗✦诈骗分子潜入班级群，假冒班主任的身份以购买书籍、订购校服等为由实施诈骗。家长看到是班主任的头像，往往不加以审核便直接转账，最终上当受骗。02疫情流调诈骗✦诈骗分子冒充防疫工作人员...
2022-05-17
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