日照金融教育基地

小小购物卡，已成诈骗“洗钱”新手法。据央视报道，江苏省邳州市的张女士4月初被一则“零基础兼职配音”的广告吸引，下载软件进行网络配音。在“导师”帮助下获得上百元收益。第二天，这名“导师”引导她进入基金平台购买理财产品。几轮投资理财后，张女士想要提现时，却被告知因“操作错误”需充值解冻，到大型连锁商超购买购物卡。民警介绍，诈骗分子要求受害者将资金转换为购物卡，通过黑市渠道快速折价套现，完成“洗钱...

　　7月4日，记者从中国人民银行宁夏区分行获悉，宁夏已正式上线“已故人员银行卡账户线索查询”业务。该功能由中国银联宁夏分公司联合区内多家商业银行共同打造，覆盖宁夏所有市县（区），精准聚焦群众面临的已故亲属银行卡账户线索查询难题，全力推动“身后事”办理更简单、更便捷、更高效。　　“过去，要查询已故亲属银行账户等信息时，在不知道已故亲属具体在哪家银行开办过银行卡账户的情况下，申请人需要前往各家银...

　　近日，北京市大兴区一家银行向警方报送了一起伪造银行卡实施诈骗的案件线索，犯罪嫌疑人以“领取养老补贴”等为由，用假银行卡设局，专门针对老年人实施诈骗。　　当天上午9点多北京市大兴区某银行，一名七十多岁的老人走进营业厅，兴冲冲地递给工作人员一张卡说要取钱。然而这张印着“精准扶贫”四个字的银行卡却引起了工作人员的警觉：“您这不是银行卡，这卡的材质是假的，该有的信息都没有。您这卡从哪儿办的啊？谁...

　　在网上寻找兼职时，上海闵行某学校学生高某看到招募消息：出租、出借银行卡，帮助转入转出钱款，就能获得报酬。进一步了解后，高某意识到，这是为电信网络诈骗洗钱的渠道。但出于金钱的诱惑，高某还是决定参与。　　高某认为，想赚大钱，还得形成规模。他找到学生顾某和师某等人，邀约一同参加。此后，高某负责与“上家”沟通联络、现场指挥和支付好处费。顾某、师某在高某的组织下，各自开立并出租3张银行卡。短短两个...

法官说法：刷单诈骗是常见的诈骗类型之一，具有多种表现形式。基础的刷单骗局中，不法分子通常会让受害人“做任务”，即事先由受害人垫资购买商品并进行虚假评价，事后商家退还购物款项并支付一定报酬。任务所需垫付的金额会一点点增加，受害人前期尝到了小额报酬的甜味开始“上头”后，不法分子会引导其进行大额的投入，然后以各种借口使之无法取现或者干脆卷款消失……值得注意的是，刷单诈骗有了一些“plus”版：有些...